포트폴리오 (3) 썸네일형 리스트형 [자산 다이어리] 25년 11월 지난번에 재무 목표설정을 했으니 현재 자산을 점검해보려고 한다. 우리집은 자취할 때부터 개인적으로 사용하던 나의 재무재표 형식을 조금 더 보강하여 쓰고있다. 지금까지는 꼼꼼한 기록으로 숫자 증가에만 만족하며 정작 핵심인 비율 점검과 방향성 리뷰를 놓치고 있었다.앞으로는 주기적인 재무 리뷰 시스템을 구축하고자 한다. 사실, 상세한 현 상황과 혼자만 구상해 오던 계획들을 공개되는 곳에 공유하기까지 많은 용기가 필요했다.하지만 이렇게 공론화하고 공식적으로 점검하는 시간이 내가 반강제적으로라도 목표를 향해나아갈 수 있는 강력한 동기 부여가 되리라 기대해본다. 월 가계 재무 흐름 (Cash Flow) 우리집의 특징은 한명이(나..) 프리랜서인 것이다. 그렇기에 항상 보수적으로 생각하고자 긴장을 늦추지 않는다... 자산배분 포트폴리오 살펴보기 투자를 시작하면 가장 먼저 부딪히는 고민은 "어떤 자산에 얼마나 투자해야 할까?"이다. 주식 100%가 좋을까, 아니면 안전하게 예금과 채권을 섞어야 할까? 금이나 부동산도 포함해야 할까? 이러한 질문의 답이 바로 자산배분 전략, 즉 포트폴리오 구성 비율이다. 포트폴리오란 투자자가 보유한 자산의 조합을 의미한다. 같은 금액을 투자하더라도 어떻게 배분하느냐에 따라 수익률과 위험도가 완전히 달라진다. 주식 100%로 투자하면 시장이 좋을 때는 큰 수익을 얻지만, 폭락장에서는 자산의 절반 이상이 증발할 수 있다. 반면 예금과 채권 위주로 구성하면 안정적이지만 인플레이션을 이기기 어렵다. 자산배분의 핵심은 수익과 위험의 균형을 맞추는 것이다. 노벨 경제학상을 받은 해리 마코위츠는 "공짜 점심은 없지만, 분산투자.. [자산 다이어리] 시작하며 - 목표 설정하기 ✏️기록시작'돈을 관리해보자!'라고 마음먹은 뒤나름 열심히 저축하고, 투자해오다보니 약 5년이라는 시간이 흘렀다. 그 사이 나의 자산 상태에도 많은 변화가 있었다. 아무것도 모르던 시절부터경제 뉴스, 책, 강의 등을 통해 배우고,투자를 통해 직접 시장에 참여하면서많은 성장을 이뤘다고 생각한다.하지만 그때그때의 기록이 없다 보니,나의 자산에 대한 변천사나 생각이나 결심, 계획 같은 것들이쌓이지 못하고 흩어져 버린 것 같아 아쉬움이 남는다. 그래서 이제부터라도주기적으로 포트폴리오를 점검하고,목표와 계획을 기록해두려 한다.모든 목표를 다 이루기는 쉽지 않겠지만이 기록들이 나에게 작은 이정표가 되어앞으로의 길에 도움이 되길 바란다. 이 공간의 기록들은 완벽한 답이 아니라,배워가며 쌓아가는 과정의 솔직한 흔적들.. 이전 1 다음
